Todo lo que necesitas

Entérate que debes tener en cuenta

Requisitos

para empresas sector PYME

 

Persona jurídicapersona-juridica

1. Estados financieros 2015 y 2016 con cierre contable y sus respectivas notas.
2. Estados financieros del ultimo trimestre 2017 de prueba puede ser balance de prueba.
3. Cámara de Comercio vigente
4. Fotocopia de la cédula del representante legal
5. Declaración de renta 2015 2016
6. Recibo de pago de la declaración de renta 2015 2016
7. Declaraciones de Iva de los últimos 3 periodos
8. Extractos bancarios de los últimos tres meses
9. Si la empresa es SAS acta de conformación de socios
10. Acta de conformación de socios si la empresa es SAS O SA
11. Hoja de Vida de la empresa ( Presentación)
12. Flujo de caja del proyecto por capítulos (Excel): Programa de inversión de obra donde se discrimine mes a mes los ingresos (flujos por conceptos de ventas, préstamos y/o aportes socios) y los egresos.
13. Certificado de tradición y libertad objeto de la operación.

NOTA si la empresa es extranjera presentación de la declaración de impuestos TAX ID, forma w2 o su homologación.

Sociossocios

1. Estados financieros 2015 y 2016 con cierre contable y sus respectivas notas. (si aplica)
2. Estados financieros del ultimo trimestre de prueba (si aplica)
3. Cámara de Comercio vigente de socios su homologación por fuera del país.
4. Fotocopia de la cédula Representante Legal
5. Declaración de renta 2015 2016
6. Recibo de pago de la declaración de renta 2015 2016
7. Declaraciones de Iva de los últimos 3 periodos
8. Extractos bancarios de los últimos tres meses
9. Si la empresa es SAS acta de conformación de socios

 

Requisitos

Para empresas sector constructor

 

Persona Júridica

ANÁLISIS TÉCNICO (INDISPENSABLES PARA INICIO DEL PROCESO)

1. Formulario de vinculación proyecto (Impreso Original con Firma y Huella)

2. Memoria descriptiva del proyecto: Descripción del proyecto a desarrollar con todas sus etapas y en especial la etapa a financiar, resaltando temas como localización, cantidades de unidades a vender, parqueaderos y depósitos, dotaciones comunales y demás elementos que se consideren importantes. listado general de inmuebles en Excel (unidades habitacionales, parqueaderos y depósitos) con área vendible, valor comercial, valor cuota inicial, valor recaudado y datos de compradores en preventa (nombre, cédula, teléfono y correo)

3. Memoria de especificaciones de construcción y acabados: Descripción del tipo de cimentación, estructura, cubierta, fachada y materiales de acabados a entregar en áreas privadas y comunales.

4. Presupuesto de construcción por capítulos y subcapítulos (Excel): Costos directos e indirectos de las obras de urbanismo y construcción, donde se evidencien costo unitario y cantidades de cada ítem.

5. Programación de obra por capítulos del presupuesto (Excel o PDF): Programa de ejecución de obra a financiar donde se observe el nivel esperado de avance mensual de obra.

6. Flujo de caja del proyecto por capítulos (Excel): Programa de inversión de obra donde se discrimine mes a mes los ingresos (flujos por conceptos de ventas, préstamos y/o aportes socios) y los egresos (flujo por concepto de pago de lote, costos directos, indirectos y financieros).

7. Conclusiones de los Estudios de prefactibilidad y/o factibilidad del proyecto (Excel).

8. Planos arquitectónicos, urbanísticos y estructurales del proyecto. (impreso y PDF): Planos a escala 1:50 o similar en tamaño pliego de (plantas sótanos, planta tipo, plantas superiores, fachadas y cortes en este último caso mínimo dos), urbanísticos y localización con cuadro de áreas (zonas de ocupación, cesión y dotaciones comunales) y los estructurales completos, a escala 1:200 o similar tamaño pliego; y en versión PDF.

9. Plantas amobladas de inmuebles tipo e imágenes proyecto. (PDF, PowerPoint): Plantas inmuebles tipo amobladas en tamaño carta y renders externos e internos del proyecto.

10. Conclusiones del estudio de suelos: Copia del informe contratado por la constructora del estudio de suelos de los predios en los cuales se desarrollara el proyecto objeto de la financiación.

11. Copia de Licencia de urbanismo y/o construcción y cualquier otro permiso requerido para el proyecto.

12. Hoja de vida de la Empresa constructora y/o promotora, incluyendo proyectos Ejecutados y en ejecución. (Solo para Crédito Lote se requiere Hoja de Vida del Solicitante).

13. Hoja de vida del Interventor, se debe incluir trayectoria. tener en cuenta que el interventor seleccionado debe tener la experiencia en proyectos similares al que se va a financiar. Adjuntar los siguientes documentos Copia de la cédula, tarjeta profesional y certificación de no vinculación familiar, comercial y laboral con el constructor, solicitante, ni ninguna de las empresas firmantes.

14. Estudio de Mercado

15. Certificados de tradición y libertad matriz de todos los lotes donde se desarrollara el proyecto objeto del estudio no mayores a 30 días.

16. Fotos del estado del Lote o del proyecto a la fecha de solicitud.

Lista de Documentos: Crédito Constructor

ANÁLISIS FINANCIERO (INDISPENSABLES PARA INICIO DEL PROCESO)

17. Carta de Composición accionaria del solicitante y sociedades socias del proyecto mencionando: Nombre del Socio, identificaciones y porcentajes de participación con una vigencia no mayor a 90 días.

18. Para Proyectos con Esquema Fiduciario Adjuntar Contrato y Certificación de la Fiduciaria sobre ventas y/o arriendos a la fecha (Excel); (Solo para Crédito Lote copia del contrato de Fiducia (en caso de contar con Fiducia de Parqueo).

ANÁLISIS DE CRÉDITO (INDISPENSABLES PARA INICIO DEL PROCESO):

Aplica para clientes Nuevos, para Clientes Vinculados la validación y solicitud de documentación depende de solicitud de Gerente de Relación.

19. Formulario de Vinculación Persona Jurídica para la Empresa y Socios (Archivo Anexo)

20. Certificado de Existencia y Representación legal de la empresa y socios con fecha de expedición no mayor a 30 días (Impreso en Original)

21. Estados Financieros de la sociedad y socios de los dos últimos años fiscales, deben acompañarse de las notas que expliquen o detallen las cuentas, firmado por contador y revisor fiscal.

22. Declaración de renta de los dos últimos años gravables de la sociedad y socios.

23. Estados Financieros a corte parcial del año en curso, deben acompañarse de las notas que expliquen o detallen las cuentas, firmado por contador y revisor fiscal. Los Estados Financieros Parciales deben tener en cuenta los siguientes parámetros: Fecha de Solicitud Corte Parcial Requerido

Abril – Mayo
Diciembre
Junio – Agosto
Marzo
Septiembre – Noviembre
Junio
Diciembre – Marzo
Septiembre

24. Flujo de caja Proyectado de la Empresa mínimo al tiempo de la operación (Siempre y Cuando supere los 36 meses). (PDF, Excel) q Cartas aclaratorias, Certificación de Pagos al día y/o paz y salvo, en caso de ser necesario para aclarar calificaciones negativas o reportes de mora anexarlos.

NOTA si la empresa es extranjera presentación de la declaración de impuestos TAX ID, forma w2 o su homologación.

Sociossocios

1. Estados financieros 2015 y 2016 con cierre contable y sus respectivas notas. ( si aplica)
2. Estados financieros del ultimo trimestre de prueba ( si aplica)
3. Cámara de Comercio vigente de socios su homologación por fuera del país.
4. Fotocopia de la cedula Representante Legal
5. Declaración de renta 2015 2016
6. Recibo de pago de la declaración de renta 2015 2016
7. Declaraciones de Iva de los últimos 3 periodos
8. Extractos bancarios de los últimos tres meses
9. Si la empresa es SAS acta de conformación de socios